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四部委联合“打击银行卡违法犯罪专项行动”
2010-07-29阅读次数：次
从今年1月1日起，人民银行、银监会、公安部、工商总局等四部委开展为期10个月的“打击银行卡违法犯罪专项行动”。昨天，中国人民银行上海总部表示将从发卡、用卡等多个环节严格防范信用卡套现。
非法套现影响个人信用
持卡人的套现行为还会严重影响其个人信用记录。信用卡套现是违法行为，一旦持卡人的套现行为被发现并列入信用报告“黑名单”，会严重影响其信用记录，将承担个人信用缺失的法律风险，今后向银行借贷资金也将非常困难。
央行还在研究将持卡人套现行为记入“个人信用信息基础数据库”相关事宜，届时持卡人非法套现的不良行为将可能被记入个人征信系统，直接影响其个人信用报告。
发卡用卡环节将严格审查
为防止个人套现，央行上海总部要求发卡行做好客户身份识别工作，收单银行发展特约商户也应建立严格的实名审核制度，充分利用联网核查身份信息系统等技术手段核实特约商户负责人、授权经办人的个人身份，并多渠道了解特约商户的经营背景、财务状况等信息。
发卡行和收单行加强资金监测，及时发现套现类可疑交易。